Les SCPI doivent être sélectionnées en fonction de vos objectifs et de votre situation patrimoniale.
Il est également pertinent de constituer une allocation constituée de plusieurs SCPI.
Néanmoins, certains critères doivent être étudiés :
La stratégie d’investissement et de gestion décidée par la société de gestion de la SCPI est à regarder (typologies d’actifs ciblés, secteurs, zones géographiques, performance cible, labellisation ISR)
Le taux de distribution est un des principaux indicateurs de performance utilisés pour mesurer le rendement d’une SCPI. Plus le taux de distribution est élevé, plus vos dividendes le seront également.
L’historique de performance (taux de distribution et revalorisations passées). L’appréciation de la valeur de part vient s’ajouter au taux de distribution et constitue le 2e moteur de performance de votre SCPI.
La valeur de reconstitution correspond à la valeur de réalisation (valeur vénale des immeubles + actifs financiers) à laquelle s’ajoute l’ensemble des frais et droits nécessaires pour reconstituer le patrimoine de la SCPI. Si le prix de part de la SCPI est inférieur à la valeur de reconstitution, cela signifie que l’épargnant achète moins cher que la valeur réelle du patrimoine.
La diversification géographique est également à observer. Une exposition aux pays étrangers permet de diversifier votre investissement, et de profiter d’une fiscalité favorable appliquée à vos loyers.